Cumplimiento obligaciones del art 59 LOSBN

Se pone en conocimiento de las entidades supervisadas la resolución No.01360-2001 de la Dirección Nacional de Notario.

Recuerda a los supervisados tomar en consideración en sus políticas, procedimientos y prácticas crediticias, el impedimento a que están afectos los órganos y entes administradores o custodios de los fondos públicos para servir de garantes en avor de personas físicas o jurídicas privadas

Pronunciamiento SUGEF y SUGESE en relación con el acuerdo SUGEF 8-08

Modificar la disposición 3 de la Circular Externa 011-2002 del 30 de abril del 2002

Accesos al Centro de Información Crediticia (CIC) y SICVECA

Establecer los siguientes medios para el envío de la información

Comunicado sobre articulo 59 de la LOSBN

Propuesta de modificación Lineamientos Generales, Acuerdo SUGEF 3-06

Disposición 1 de la circualar externa 039-2008

Procedimiento para calcular y aprovisionar mensualmente el tributo parafiscal a favor de INFOCOOP

Remisión de información Sicveca

SustitucionGarantias final 18052015

Cambios en Clase Datos Encaje Legal a Julio 2015

Carta circular externa a todas las entidades fiscalizadas respecto a la utlización de la “Guía para la elaboración de prospectos de los fideicomisos similares a los fondos de inversión”.

Transcripción de los principales alcances del oficio referencia 548 DNN-01, del 27 de julio del año en curso, remitido por la Dirección Nacional de Notariado

Comunicado sobre la adición de datos adicionales en las Clases de datos Financiero y de Información complementaria de Grupos y Conglomerados Financieros

Charla Modificación Acuerdo Sugef 12-10 "Normativa para el cumplimiento de la Ley 8204"

Comunicado sobre la remisión de información, reformas a los Acuerdos SUGEF 1-05 y SUGEF 3-06

Servicio de Registro y Actualización de Roles

Charla general sobre Acuerdo Sugef 15-16 Reglamento sobre gestión y evaluación del riesgo de crédito para el Sistema de Banca para el Desarrollo" a los operadores financieros del SBD.

Servicio de Registro y Actualización de Roles

Servicio de Registro y Actualización de Roles

Las entidades del SBD tomen medidas que aseguren la total consistencia entre inf de las operaciones de crédito reportadas a la SUGEF y al Consejo Rector del SBD

Multa Art.7 de Ley 1644

7-2016 Circular Externa de derogatoria

CIRCULAR EXTERNA COOPERATIVAS REGLAMENTO TI

Tratamiento contable de los arrendamientos de conformidad con el Reglamento de Información Financiera, Acuerdo SUGEF 30-18.

A partir del dia 10 de febrero del 2014, que el horario de atención al público de la SUGEF será de 8:30 a 4:30 pm

Habilitación de aplicación automatizada para tramitar modificaciones de información crediticia de codeudores a través del Sistema del Centro de Información Crediticia (CIC)

Comunicado sobre la adición al Art 62 bis y 62 ter a la Ley 7558(LOBCCR), mediante Ley 9149.

Cambios SICVECA

Cambios de divisas Euros

Catalogo contable 2014

Cambios de la Clase de Datos 28-Legitimación con Base en Riesgos

Recordatorio sobre la obligatoriedad de la Resolución Sugef R 001-2010

Prórroga para el envío de clases de datos mediante SICVECA,

Aclaración sobre aplicación articulo 15, Ley 8204

Plan Continuidad del Negocio

Nuevo esquema de autenticación y firma en SICVECA y CIC mediante uso de tarjetas del Sistema Nacional de Certificación Digital.

ROS en línea y evaluación país convocatoria Personas Art 15

Gradualidad Metodologías Pago deudores

Cambios clase de datos Operaciones Crediticias en SICVECA Crediticio

Ley sobre el cumplimiento fiscal relativo a cuentas en el extranjero (FATCA)

Renovación Encripcion SICVECA

Aclaraciones ICL

Programa de capacitación para el uso del Sistema de Roles y el de Administración de Esquemas de Seguridad (AES) para el año 2018.

Sujetos obligados inscritos ante Sugef Art 15 Ley 7786

Rehabilitación del Servicio de Solicitudes de Prórroga para la Venta de Bienes Realizables

Solicitud del costo promedio estimado para un cliente por la actualización de la política conozca a su cliente.

Envío en consulta de los Lineamientos Generales para el Reglamento sobre Administración Integral de Riesgos, Acuerdo SUGEF 2-10.

Requerimientos tecnológicos para la conectividad electrónica de los funcionarios de la SUGEF

Informar al Sistema Financiero Nacional sobre la ampliación del plazo de las pruebas para la entrada en vigencia del Acuerdo SUGEF 30-18 “Reglamento de Información Financiera”.

Programa de capacitación para el uso del Sistema de Roles y el de Administración de Esquemas de Seguridad (AES) para el año 2020.

Derogatoria de la Resolución SGF-0479-2022 del 10 de marzo del 2022 y de la circular aclaratoria SGF-1252-2022 del 10 de junio del 2022

Circular Externa_Circular Externa Inclusión de datos adicionales en las clases de datos

Circular Externa Guías de ayuda APNFD

Comunicado al Sistema Financiero Costarricense sobre la actualización del sitio público para el cumplimiento de la Ley FATCA.

Ampliación del plazo de remisión de la información con corte a Enero 2024

Circular externa para ajustar las validaciones del XML Pasivos

Inclusión de cuentas en los archivos 3401 y 3402 del XML Suficiencia Patrimonial de la clase de datos Indicadores Financieros, y ajuste de validación XML Financiero

Creación de nuevos códigos y nuevas validaciones como resultado de la publicación de la Ley 10032

Circular Externa_Requerimiento del campo Tasa Ley N°7472 a partir de la información que se reciba a través de SICVECA Crediticio

Recordatorio sobre la nueva vista llamada “Tareas Pendientes por aprobador” y la Asignación de correspondencia Resolutiva o Informativa en la Entrante Despacho

Ajustes del Servicio de Solicitudes de Prórroga para la Venta de Bienes Realizables

Circular Externa envio de clase xml crédito y pasivos un solo día.docx

Problemas que presentó el Sistema Centro de Información Crediticia (CIC).

Sobre el campo Tasa Ley 7472

Modificaciones Sistema Prórroga de Bienes

Respuesta del Ministerio de Economía, Industria y Comercio (MEIC) al oficio SGF-0652-2023 del 9 de marzo de 2023

Capacitación CICAC Cooperativas

Suspensión suministro información con corte a marzo 2021

Deber de los sujetos obligados categorizados como Tipo 1 de someterse a una auditoría externa sobre prevención y control de los riesgos de LC/FT/FPADM.

Remisión de la Información de los XML de las diferentes Clases de Datos, por motivo de los feriados del 2023, así como del cierre durante la Semana Santa de la SUGEF

SGF-0819-2024 Aplicación del requerimiento de encaje mínimo legal a las Organizaciones Cooperativas de Ahorro y Crédito supervisadas por la SUGEF

Oficio mejoras en firmador digital

Remisión de la información de los XML de las diferentes Clases de Datos, por motivo de los feriados del 2024, así como del cierre durante Semana Santa de SUGEF

Aclaración sobre la integridad y transparencia del patrimonio de las Asociaciones Cooperativas de Ahorro y Crédito supervisadas por SUGEF.

Circular Externa-Proyecto CRS-OCDE

Dato Adicional para el Cálculo de la Suficiencia Patrimonial de Grupos y Conglomerados Financieros.

Presentación de la Regulación Proporcional para Cooperativas de Ahorro y Crédito Supervisadas enviado en consulta mediante el Acuerdo CNS-1795-2023, artículo 10, del 17 de abril del 2023.

Circular segunda liberación - Servicio de solicitud de prórrogas

Circular Externa cumplimiento art 43 Ley 7302

Circular Externa

Circular externa Delegación de Firmas

Circular Externa Evaluación satisfacción clientes externo 2022

Implementación 19 13

Capacitación Reglamento sobre Administración Integral de Riesgos, Acuerdo SUGEF 2-10 y sus lineamientos.

Capacitación del Acuerdo SUGEF 24-22 Reglamento para calificar a las entidades supervisadas.

Plataforma electrónica, denominada "Servicio de Solicitudes para la Aprobación de Créditos amparados al Artículo 117 LOSBN".

Prórroga para el envío de las clases de datos mediante SICVECA con corte al 30 de abril del 2017

Se mantiene vigente el envío de la clase datos Financiero, la clase de datos Flujos Proyectados y la clase de datos Indicadores Financieros con la exclusión del archivo XML

Reforma Circular Externa SGF-3341-2021 del 2 de diciembre de 2021

Cambista Sistema Financiero.docx

En relación con varias consultas recibidas, se consideró necesario realizar una aclaración respecto la Resolución 1044-2020 del 26 de marzo del 2020, relativa al ajuste en la periodicidad de la Clase de Datos ICL, Capítulo ICL, del Manual de Información d

Ajuste en la información que se muestra en el Reporte Crediticio del CIC y el Archivo descargable, conforme las modificaciones realizadas a los “Lineamientos Generales para la Aplicación del Reglamento para la Calificación de Deudores, Acuerdo SUGEF 1-05

Atención de requerimientos realizados por funcionarios de la Superintendencia General de Entidades Financieras a las entidades supervisadas y a los sujetos inscritos según artículo 15 y 15 bis de la Ley N° 7786

Publicar de manera definitiva los documentos para la captura de la Información de la Clase de Datos Crediticia y Clase de Datos Garantías, ajustándolos con el Reglamento sobre Cálculo de Estimaciones Crediticias (Acuerdo CONASSIF 14-21) el cual rige a par

Circular Externa SGF-1449-2019-Sujetos obligados pendientes de efectuar el proceso de inscripción

Formatos del “Archivo Descargable” que estarán disponibles a partir de julio del 2019.

Invitación charla virtual: Guías de ayuda APNFD

Autenticación de firmas con GAUDI en el uso del “Sistema para la Conformación de Grupos de Interés Económico y Grupo Vinculado a la Entidad

Aclaración a las entidades del marco que deben tener en cuenta para la autoevaluación TI

Oficialización de la clase de Datos PUI del Manual de Información de SICVECA.

Comunicado al Sistema Financiero Costarricense sobre la obtención del TIN para cumplimiento de las obligaciones FATCA para periodo reportable 2020

Archivos XSD

Circular Externa-Nuevo XML Riesgo Operativo

 Circular Externa-Ampliación de plazo casos especiales

Envío de observaciones y comentarios a la consulta externa del Proyecto de Modificación al Acuerdo SUGEF 30-18 “Reglamento de Información Financiera” remitido por el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero, mediante el Acuerdo CNS-1665/07 C

Circular Externa Directrices para el cumplimiento del artículo 16

Circular externa de cambio climático y ODP.docx

Nuevas disposiciones en cuanto a la “cancelación de la inscripción” incluidas en el Acuerdo SUGEF 11-18 - Reglamento para la inscripción y desinscripción de los sujetos obligados que realizan alguna o algunas de las actividades descritas en los artículos

Aclaración sobre el artículo 31 “Dependencia en terceros”

Publicar la tercera versión de los documentos para la captura de la Información de la Clase de Datos Crediticia, Clase de Datos Garantías, Tablas relacionadas a créditos, XML y XSD ajustados al Reglamento sobre Cálculo de Estimaciones Crediticias (Acuerdo CONASSIF 14-21) el cual rige a partir del 1° de enero de 2024; además de informar sobre el proceso de apertura del Sistema de Captura y verificación de carga de datos (SICVECA) ante el inicio del periodo de pruebas, 01 de agosto 2023.

Actualización y recordatorio del Sistema de Registro y Actualización de Roles

Requerimiento de información para atender encuesta del Fondo Monetario Internacional sobre “Sistemas financieros inclusivos”.

Capacitación Acuerdo SUGEF 25-23 Regulación Proporcional para Cooperativas de Ahorro y Crédito Supervisadas

Archivo 3404 Indicadores proporcional de la Clase de datos Indicadores a remitir a través del Sistema para la Captura, Verificación y Carga de Datos (SICVECA)

En Procedimiento para la presentación de las solicitudes de autorización que remiten las entidades bancarias en cumplimiento de lo establecido en el artículo 10 de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional, Ley N° 1644

Cuarto seguimiento firmador digital SUGEF julio 2017 Artículo 15

Debida Diligencia sobre los lineamientos diferenciados al Acuerdo SUGEF 12-10

Traslado de Cargos. Dejar sin efecto la circular SGF-1261-2018

Invitación al seminario titulado “Finanzas sostenibles en la era del cambio climático”.

Supervisión Integral a los sujetos obligados que están inscritos en la Superintendencia General de Entidades Financieras, según lo normado por los artículos 15 y 15 bis de la Ley N° 7786, categorizados como TIPO 1

Invitación a Taller participativo sobre Gestión de Riesgos climáticos y sociales

Módulo del Grupo Vinculado a la Entidad en la plataforma informática denominada “Sistema para la Conformación de Grupos de Interés Económico”

Circular para entidades sobre cierre de cuentas

Circular Externa-Procedimiento para la atención de las consultas que realizan las entidades respecto con las diferentes clases de datos en el Sistema de Captura, Verificación y Carga de Datos SICVECA

Capacitación virtual sobre temas del Centro de Información Crediticia (CIC), principalmente relacionados con la atención por parte de las entidades financieras a consumidores financieros en plataformas de servicio, que presentan consultas e inquietudes relacionadas con su información en el CIC, cómo funciona y cómo se atienden las quejas que tienen sobre dicho servicio, así como el uso de la herramienta para modificaciones e inclusiones de cambios de datos del reporte crediticio.

Nueva versión del “Archivo Descargable” estará disponible a partir de Agosto del 2019.

Presentación oficial del proyecto de implementación del CRS OCDE

Capacitaciones virtuales gratuitas proveídas por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) y Unidad de Inteligencia Financiera UIF sobre LC/FT/FPADM.

Lista de Actividades Económicas del CIIU 4 del CICAC

Intermediarios Financieros-Clase de datos indicadores

Cambios en CIC Y SICVECA

Comunicación a la SUGEF de la designación del Oficial de Cumplimiento o Persona de Enlace

Envío de la Clase de Datos ICL diario y Clase de datos XML Calce de plazos semanal, durante el cierre del fin de año 2022 de la SUGEF.

Informe Técnico del Reglamento sobre Cálculo de Estimaciones Crediticias.

Charla Actualización del CICAC Nuevas Funcionalidades

Actualización del sistema SICVECA de SUGEF

Publicar la cuarta versión de los documentos para la captura de la Información de la Clase de Datos Crediticia, Clase de Datos Garantías, Tablas relacionadas a créditos, XML y XSD ajustados al Reglamento sobre Cálculo de Estimaciones Crediticias (Acuerdo CONASSIF 14-21) el cual rige a partir del 1° de enero de 2024; reiterar sobre el proceso de apertura del Sistema de Captura y verificación de carga de datos (SICVECA). Además, informar sobre la adopción catálogo de “Clasificación Industrial Internacional Uniforme de todas las Actividades Económicas”, en adelante Lista de Actividades Económicas del CIIU 4 del CICAC, a partir de la carga de información de enero, 2024. Anunciar que el sitio WEB de la SUGEF se puso a disposición un archivo de “Preguntas Frecuentes”.

Inclusión de datos adicionales en la Clase de datos “Financiera”

Efectuar un análisis de impacto sobre la situación económica y financiera de la entidad, del proyecto de modificación enviado en consulta por el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF) mediante el Acuerdo CNS-1822-2023, Art. 05, y CNS-1823-2023, Art. 08, del 02 de octubre del 2023.

Capacitación sobre documentos emitidos por Contadores Públicos y Privados para la demostración de orígenes de fondos

Modificación al XML de la Clase de datos de Pasivos

Ampliación de plazo para efectuar un análisis de impacto sobre la situación económica y financiera de la entidad, del proyecto de modificación enviado en consulta por el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF) mediante el Acuerdo CNS-1822-2023, Art. 05, y CNS-1823-2023, Art. 08, del 02 de octubre del 2023.

Implementación de la plataforma informática denominada “Sistema para la Conformación de Grupos de Interés Económico”.

Derogatoria, Circular externa SGF-3150-2020 del 7 de setiembre de 2020. Seguimiento de riesgos asociados al riesgo de Legitimación de capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) y mejores prácticas en tiempos de COVID-19, según el “Comunicado a los miembros del Sistema Antilavado del país sobre los riesgos asociados de lavado de activos y financiamiento al terrorismo”, del ICD.

Informar que le Ministerio de Hacienda realizó la publicación de la Resolución DGT-R-16-2020 para el Reporte CRS-OCDE.

Derogatoria de las Circulares externas SGF-2584-2020, SGF-3019-2020 y SGF-1939-2022 del 4 de agosto de 2020, 1 de setiembre de 2020 y 26 de septiembre de 2022, respectivamente. Solicitud de “Plan de gestión de la cartera de crédito”.

Cálculo del capital base para efectos del Reglamento para las operaciones cambiarias de contado del Banco Central de Costa Rica.

Modificación en el encabezado del indicador de ICL diario, en complemento a la Resolución 1044-2020 del 26 de marzo del 2020, relativa al ajuste en la periodicidad de la Clase de Datos ICL, Capítulo ICL, del Manual de Información de SICVECA.

Informar al Sistema Financiero Costarricense sobre el nuevo procedimiento “Relief Procedures for Certain Former Citizens”.

Nuevos formatos de autorización crediticia específica para personas físicas y jurídicas en el CIC. Versión 3.0

Capacitación sobre los reglamentos

Informar a las entidades sujetas a supervisión de esta Superintendencia la publicación de la Hoja de Ruta normativa en la página web.

Presentación del Acuerdo Conassif 5-17, Reglamento General de Gobierno y Gestión de la Tecnología de Información.

Variación de ponderaciones por Riesgo de Crédito. (Acuerdo SUGEF 3-06).

Periodo de pruebas del nuevo XML de “cambio climático”.

Comunicación del monto del canon según el tipo de sujeto obligado para aporte al presupuesto de la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) para el año 2021.

Requerimientos de Capital por Riesgo de Mercado, Tasas de Interés y Crédito

Relaciones comerciales con personas físicas o jurídicas, sin autorización del Banco Central de Costa Rica para operar en el mercado cambiario de divisas

Solicitud de información sobre políticas y procedimientos de actualización de información sobre la política conozca a su cliente

Ampliación del plazo fijado para la implementación de la clase de datos “Legitimación de Capitales 12-21” (clase de datos 50)

Cambios en el Sistema del Centro de Información Crediticia (CIC) y el Sistema de Captura, Verificación y Carga de Datos (SICVECA)

SGF-3303-2023 Ampliación del plazo para la recepción de comentarios y observaciones a la propuesta de Modificación Integral a los Lineamientos Generales del Reglamento General de Gestión de la Tecnología de Información

SGF-3306-2023 Actualización del término "deudor expuesto a riesgo cambiario"

Circular Externa ICL ante el cierre de fin de año

Circular externa APNFD_Aclaraciones y derogación circular

Recordatorio a las entidades de lo que establece el acuerdo SUGEF 18-16 en relación con la obligatoriedad de éstas de emitir, para cualquier transacción que realicen, los comprobantes respectivos.

Pruebas RIF

Circular Externa-Constancias

Circular Externa-Renovac. Certificado SICVECA

Enviar en consulta el proyecto de adición al Acuerdo SUGEF 2-10: Reglamento sobre Administración Integral de Riesgos, de los siguientes contenidos: a) Las Secciones de la 1 a la 10 de los lineamientos generales del Acuerdo SUGEF 17-13: Reglamento sobre la

Circular Externa SGF 3560 Reglamento para la inscripción y desinscripción de los sujetos obligados que realizan alguna o algunas de las actividades descritas en los artículos 15 y 15 bis de la Ley 7786

Información adicional sobre Gestión de las entidades supervisadas ante la salida de la tasa London Interbank Offered Rate (Libor)

Circular Externa SGF 3629-2018 Inclusión de datos adicionales en las Clases de datos Financiera y de Información Complementaria de Grupos y Conglomerados Financieros.

Renovación de Certificado de Encripción de SICVECA

Circular Externa SGF-3728-2018 Identificación de nuevos requerimientos de información para una mejor administración de las carteras crediticias de los supervisados.

Suspensión de Capacitación de Artículo 15 y 15 Bis de la Ley 7786

Información transaccional APNFDs

Circular Externa Código 9 crédito de salvamento.

Implementación del Sistema Centro de Información Crediticia para Oferentes de Crédito (CICOC), el cual es una aplicación informática implementada por la SUGEF que permite a las personas físicas o jurídicas que actúan como oferentes de crédito, no supervis

Envío en consulta de los Lineamientos Generales para el Reglamento sobre cálculo de estimaciones crediticias, Acuerdo SUGEF 1-21.

Recordatorio sobre obligación de velar por que la información que cada entidad debe incluir en el Sistema de Roles se mantenga actualizada