Manual de Información SICVECA
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El
Manual de Información SICVECA contiene las instrucciones para la
preparación y el envío de la información que, periódica o permanentemente,
solicita la SUGEF a las entidades supervisadas.
En el
área designada para las clases de datos se encuentran los requerimientos
para el correcto suministro de información de cada una de esas clases, las
cuales también incluyen un "Contacto" al que podrán dirigirse las
consultas.
Para efectos
del envío de información a la SUGEF, además de las instrucciones de este
manual, deben tenerse presentes aquellos requerimientos de información que
se solicitan por una sola vez o por un período limitado y todos aquellos
otros que, por su naturaleza, no se estructuran en clases de datos.
En
caso de requerir una descarga y sustitución de información, ejecute el
siguiente procedimiento.
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Instaladores, guías y archivos
comunes
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En
esta página encontrará los archivos comunes a todas las clases de datos.
A continuación los instaladores
de SICVECA:
Para
el envío de la información el siguiente enlace le brinda el instalador
requerido, junto con una guía rápida de instalación y desinstalación
Listado de
archivos a descargar:
Herramienta
firmador BCCR: Consulte
aquí
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Artículo 15
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¿Qué es clase de datos de
Artículo 15 Ley 8204?
La
clase de datos correspondiente al Artículo N° 15 de la Ley N° 8204, contiene
los campos necesarios para que las personas físicas y jurídicas que
realizan alguna de las actividades descritas en el Artículo citado, y que
por tanto se encuentran inscritas en SUGEF, notifiquen a la
Superintendencia las operaciones financieras de sus clientes descritas en
la Ley N°8204, Reglamento a dicha Ley, así como en la Normativa emitida en
materia de legitimación de capitales.
La
legitimación de capitales corresponde al método por el cual una persona u
organización criminal procesa las ganancias financieras de su actividad
ilegal, con la finalidad de esconder la naturaleza, el origen, la
ubicación, la procedencia, el movimiento, la propiedad verdadera o el
control de los beneficios obtenidos.
Contactos
Las consultas
referentes al Artículo 15 debe plantearlas a la dirección de correo
electrónico :
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Calce de plazos semanal
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¿Qué es clase de datos Calce de
Plazos Semanal?
Es
la información financiera, orientada a conocer y evaluar el riesgo de
liquidez que presentan las entidades en el corto plazo.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Calce de
Plazos Semanal debe plantearlas a la
dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Contable
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¿Qué es Contable?
Estados
financieros que se remiten en forma mensual, con base en el catálogo de
cuentas para entidades financieras, utilizados en el análisis y la toma de decisiones
de los administradores, propietarios, fiscalizadores, público inversionista
y usuario de los servicios financieros u otras partes interesadas.
Contactos
Las consultas
referentes a la clase Contable debe plantearlas a la dirección de correo
electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Crediticio
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¿Qué es la información de
Operaciones Crediticias?
La
clase de datos de la información crediticia ha sido estructurada de
conformidad con el ACUERDO SUGEF 1-05, Reglamento para la calificación de
deudores aprobado por el CONASSIF en la sesión 540-2005 celebrada el 24 de
noviembre del 2005 y sus Reformas, los Lineamientos de Crédito aprobados
por el Superintendente General de Entidades Financieras el 25-11-2005 y sus
Reformas.
Además
de los ACUERDOS SUGEF 04-04 Y 05-04 y sus reformas, aprobados por el
CONASSIF en la sesión 480-2004 celebrada el 4 de noviembre del 2004 y sus
reformas.
La conformación de la clase de
datos es la siguiente:
- XML
de la información de Deudores
- XML
de la información de Operaciones Crediticias
- XML
de la información de Garantías de Operaciones
- XML
de la información de Cuotas Atrasadas de Operaciones
- XML
de la información de Operaciones No Reportadas
- XML
de la información para Bienes Realizables
- XML
de la información para Bienes Realizables No Reportados
- XML
de la información de cuentas por cobrar no asociadas a operaciones
crediticias
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Operaciones
Crediticias debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
De conformidad
con lo indicado en el punto IX de la Circular Externa
SGF-2838-2016 SGF-PUBLICO del 30 de agosto del 2016, se debe
utilizar la cuenta de correo electrónico señalada para las consultas
técnicas de los documentos DOC03-Operaciones Crediticias (línea base 1.10)
y DOC15-Garantias (línea base 1.6).
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Derivados
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¿Qué es la clase de datos
Derivados?
Un
derivado es un instrumento financiero cuyo valor depende o se deriva del
valor de otra variable denominada variable subyacente. Frecuentemente la
variable subyacente es el precio de un instrumento financiero tasas de interés, índices, monedas, acciones, bonos, etc.
Un instrumento derivado cumple
las características siguientes:
a) su
valor cambia en respuesta a los cambios en una tasa de interés
especificada, en el precio de un instrumento financiero, en el de una
materia prima cotizada, en un tipo de cambio, en un índice de precios o de
tasas de interés, en una calificación o índice de carácter crediticio o en
función de otra variable;
b) no
requiere una inversión inicial neta, o sólo obliga a realizar una inversión
inferior a la que se requeriría para otros tipos de contratos, en los que
se podría esperar una respuesta similar ante cambios en las condiciones de
mercado;
c) se
liquidará en una fecha futura.
d)
Pueden cotizarse en mercados organizados (como bolsas de derivados) o no
organizados ("OVER
THE COUNTER")
Existen
cuatro tipos básicos de derivados: opciones, swaps, forwards y futuros.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Derivados
debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Encaje Legal
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¿Qué es el Encaje Legal?
Es
el monto que deben mantener depositado los bancos comerciales de un país en
el banco central de la nación correspondiente.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Encaje
Legal debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Financiero
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¿Qué es la clase de datos
Financiero?
Información
contable complementaria, orientada a conocer y evaluar los riesgos de
mercado que presentan las operaciones, controlar el cumplimiento de límites
legales y reglamentarios, y obtener información estadística.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Financiero
debe plantearlas a la dirección de
correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Flujos proyectados
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¿Qué son Flujos Proyectados?
Proyección
de las entradas y salidas de efectivo para los siguientes tres meses de operaciones
de las entidades financieras, requiere supuestos fundamentados para las
partidas en que no se tenga certeza de su ocurrencia.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Flujos
Proyectados debe plantearlas a la
dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Garantías
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¿Qué es la información de
Garantías?
Esta
clase de datos contiene los valores necesarios para realizar la carga de la
información de diferentes tipos de garantías que sean mitigadoras.
Contactos
Las consultas referente a la clase de datos Garantías
debe plantearlas a la dirección de correo electrónico::
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Grupo Financiero Complementario
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¿Qué es un Conglomerado
Financiero?
Constituido
por un intermediario financiero de derecho público domiciliado en Costa Rica
o por una entidad fiscalizada creada por ley especial y sus empresas.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Grupo
Financiero Complementario debe plantearlas a la dirección de correo
electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Grupo Financiero Contable
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¿Qué es un Grupo Financiero?
Constituido
por un conjunto de sociedades anónimas, o entes de naturaleza cooperativa,
solidarista o mutualista que realizan actividades financieras, sometidas a
control común, gestión común o vinculación funcional.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Grupo
Financiero Contable debe plantearlas
a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Inversiones y Depósitos
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¿Qué es la clase de datos
Inversiones y Depósitos?
La
clase de datos de Inversiones y Depósitos contiene los campos necesarios, para
que las entidades supervisadas por SUGEF remitan en forma desagregada por
emisor, instrumento y emisión los saldos contables de inversiones.
Tal y como se dispone en la
normativa vigente, la información remitida a través de su único XML sirve
de base para:
- El
cálculo del valor en riesgo de las inversiones (VeR) de cada entidad.
- Las
ponderaciones de riesgo de crédito utilizadas para el cálculo de la
suficiencia patrimonial.
-
Estudios especiales y de apoyo a la labor de supervisión que realiza la SUGEF.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Inversiones
y Depósitos debe plantearlas a la
dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Legitimación de Capitales
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¿Qué es clase de datos
Legitimación de Capitales?
La
clase de datos de legitimación de capitales contiene los campos necesarios,
para que las entidades reguladas notifiquen a la Superintendencia las
operaciones financieras de sus clientes descritas en la Ley N°8204,
Reglamento a dicha Ley, así como en la Normativa emitida en materia de
legitimación de capitales.
La
legitimación de capitales corresponde al método por el cual una persona u
organización criminal procesa las ganancias financieras de su actividad
ilegal, con la finalidad de esconder la naturaleza, el origen, la
ubicación, la procedencia, el movimiento, la propiedad verdadera o el
control de los beneficios obtenidos de la actividad ilegal.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos
Legitimación de Capitales debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para publicar
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Legitimación de Riesgos
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¿Qué es clase de datos
Legitimación de Capitales basado en Riesgos?
La
clase de datos "Legitimación de capitales y financiamiento al
terrorismo con base en riesgos" contiene los campos necesarios para
que las entidades supervisadas reporten a la Superintendencia información
relacionada con la gestión del riesgo de legitimación de capitales y
financiamiento del terrorismo, con el propósito de llevar a cabo un seguimiento
a distancia sobre dicho riesgo, el cual forma parte del proceso de
evaluación integral de riesgos.
Contactos
Las consultas referente a la clase de datos Legitimación
de Capitales basado en Riesgos debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Padrón
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¿Qué es el Padrón de SUGEF?
Es una
base de datos que la SUGEF mantiene a disposición de los funcionarios de
todas las entidades, donde pueden verificar nombres y números de cédulas de
personas físicas y jurídicas.
Documentos:
La
documentación de las cédulas que deben aportar las entidades para que las
personas sean empadronadas deben ser legibles y deben venir con los
datos completos, tanto para las cédulas físicas, como las jurídicas.
Fechas importantes
La
documentación debe ser presentada a la SUGEF por lo menos con tres días
antes del vencimiento de la clase de datos que desea actualizar.
Contacto
Las consultas referentes a la clase de datos Padrón debe
plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Pasivos
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¿Qué es la clase de datos
Pasivos?
La
clase de datos de Pasivos, es una base de datos que le permitirá a la SUGEF
contar con información detallada de los Pasivos, por entidad financiera.
Este incluye los campos necesarios, para que las entidades remitan en forma
desagregada los pasivos por cliente, distinta a la que puede obtenerse de
contable.
Lo que
permitirá contar con información oportuna, con el propósito de cumplir con
los mandatos legales y analizar el riesgo que asumen las entidades en la
gestión de la administración de sus obligaciones.
La nueva Clase de Datos cuenta
con cuatro XML´s a saber:
1.
Pasivos_Cuentas_Contables_220_230_260_270_280: en este XML se deben
reportar exclusivamente los pasivos registrados en las cuentas contables
220-230-260-270-280.
2.
Pasivos_Cuentas_Contables_210: se rescata la información individualizada de
las obligaciones con el público (personas y empresas) registradas en la
cuenta contable 210.
3. Pasivos_Tabla_Vencimiento_Obligaciones:
con este XML se obtiene la información de las diferentes obligaciones
(principal e intereses) según plazo hasta vencimiento. Considerando desde
exigibilidad inmediata hasta pasivos de largo plazo, ordenados según una
tabla de pagos.
4. Pasivos_Relación_comercial:
permite obtener información relativa al tipo de acreedor y del tipo de
relación comercial que el mismo mantiene con la entidad. Lo cual es útil en
indicadores de liquidez como los propuestos por Basilea III y en otros
análisis.
Contactos
Las consultas
referentes a la clase de datos Pasivos debe plantearlas a la dirección de
correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Registro y Control
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¿Qué es Registro y Control?
Clase
de datos por medio de la cual se reporta información general de las
entidades, en su mayoría información cualitativa referentes a conformación de
Juntas Directivas, puestos ejecutivos, accionistas, auditorías internas,
vínculos por consanguinidad y afinidad y dependencias entre otra.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Registro y
Control debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Registro y Control para Grupos
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¿Qué es Registro y Control para
Grupos?
Clase
de datos por medio de la cual se reporta información general de las
entidades que componen los Conglomerados y Grupos Financieros, en su
mayoría información cualitativa referente a la conformación de Juntas
Directivas, puestos ejecutivos, accionistas, auditorías internas, vínculos
por consanguinidad y afinidad, dependencias y ubicación entre otra, que
permite conocer las personas relacionadas a las entidades y otros datos
relevantes.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Registro y
Control para Grupos debe de plantearlas a la siguiente dirección de correo
electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Reglamento de Gestión de TI
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¿Qué es el Reglamento General
de Gestión de la Tecnología de Información, acuerdo SUGEF 14-17?
El
Reglamento General de Gestión de Tecnología de Información (Acuerdo SUGEF 14-17)
establece los requerimientos mínimos para la gestión de la Tecnología de
Información que deben acatar las entidades supervisadas y reguladas del
sistema financiero costarricense.
Las
disposiciones establecidas en este reglamento son aplicables a las
entidades supervisadas por SUGEF, SUGEVAL, SUPEN y SUGESE.
Procedimiento para el envío de
las clases de datos
Clase
de datos 24: Perfil Tecnológico
1.
Llenar los formularios del perfil
dispuestos en la sección de archivos XSD e Infopath y siguiendo la "Guía de
clase de datos 24- Perfil Tecnológico.pdf".
2.
Remitir el perfil tecnológico a
través de SICVECA.
Clase
de datos 25: Auditoría Externa de TI
1.
Las entidades deben completar el
archivo XML con los datos de la entidad y periodo de envío.
2.
Ingresar a SICVECA, buscar la
clase de datos 25.
3.
Subir los productos entregables
de la auditoría externa de TI junto con el XML.
4.
Proceder a comprimirlo desde
SICVECA y remitirlo por ese medio.
Clase
de datos 26: Plan de Acción de TI
1.
Las entidades deben completar el
archivo XML con los datos de la entidad y periodo de envío.
2. Ingresar
a SICVECA, buscar la clase de datos 26.
3. Subir el
plan de acción de TI junto con el archivo XML.
4. Proceder
a comprimirlo desde SICVECA y remitirlo por ese medio.
Contactos
Las consultas
referentes a la clase de datos Reglamento de Gestión de Tecnología de
Información debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descargar
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Guía Práctica para Descargar
Archivos
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El
siguiente documento, denominado "Guía Práctica para Descargar
Archivos" tiene como objetivo principal facilitarle al usuario el
aprendizaje y manejo del sistema, ya que el mismo contiene una explicación
práctica de los pasos que se siguen en cada uno de los procesos que ofrece
la opción Descargar Archivos.
Descargar
archivo
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ICL
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¿Qué es la clase de datos ICL
(Indicador de cobertura de liquidez)?
Es la
información orientada a conocer y evaluar que las entidades tengan un fondo
de activos líquidos de alta calidad, compuesto por efectivo o activos que
pueden convertirse en efectivo con poca o nula pérdida de valor, con el
propósito de responder a sus necesidades de liquidez, en un escenario de
tensión de liquidez de 30 días naturales.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos ICL debe
plantearlas a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
a descargar:
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Indicadores
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¿Qué es la clase
de datos Indicadores?
Es la
información orientada a conocer la calificación global de la entidad
fiscalizada, compuesto por los indicadores cuantitativos y cualitativos
establecidos en la normativa vigente, así como valorar la planificación que
ejerce el intermediario financiero sobre los requerimientos de capital para
mantener un nivel de suficiencia patrimonial congruente con su perfil de
riesgo.
Contactos
Las consultas referentes a la clase de datos Indicadores
debe plantearlas a la dirección de
correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descarga
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Crediticio SBD
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¿Qué es la información de
Operaciones Crediticias SBD - Operadores No Supervisados?
La
clase de datos de la información crediticia SBD - No Supervisados ha sido estructurada
de conformidad con los requerimientos de información solicitados por la
Secretaría Técnica del Consejo Rector del Sistema de Banca para el
Desarrollo, en acatamiento de lo dispuesto en la Ley 9274 "REFORMA
INTEGRAL DE LA LEY Nº 8634, LEY DEL SISTEMA DE BANCA PARA EL DESARROLLO, Y
REFORMA DE OTRAS LEYES" y su reglamento.
La conformación de la clase de
datos es la siguiente:
-
XML de la información de Deudores
- XML
de la información de Operaciones Crediticias Activas
- XML
de la información de Garantías de Operaciones
- XML
de la información de Operaciones No Reportadas
De
conformidad
con lo indicado en el punto IX de la Circular Externa SGF-2838-2016
SGF-PUBLICO del 30 de agosto del 2016, se debe utilizar la cuenta de correo
electrónico señalada para las consultas técnicas de los documentos
DOC35-Operaciones Crediticias SBD - No Supervisados (línea base 1.2).
Contactos
Las consultas
referentes a la clase de datos crediticio SBD debe plantearlas a la
dirección de correo electrónico
Lista de documentos disponibles
para descarga
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Riesgo Operativo
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¿Qué es la información de clase
de datos XML de Riesgo Operativo?
En los
últimos años el riesgo operativo ha ido tomando relevancia en las entidades
financieras en su gestión global de riesgos y por tanto también en el
proceso de supervisión de la SUGEF, particularmente porque la incorporación
de la tecnología en la forma de generar, procesar y administrar sus activos
de información, involucra riesgos operativos que afectan a los procesos del
negocio de las entidades.
Al
respecto, ante la incapacidad de eliminar dicho riesgo, resulta relevante
que las entidades dispongan de sistemas, procedimientos y mecanismos de
gestión que permitan identificar, medir, controlar, mitigar, monitorear y
reportar incidentes de Riesgo Operativo.
De lo
anterior se desprende que las entidades deben contar con sistemas de
información gerencial y bases de datos estadísticas que posibiliten la
generación de información oportuna, confiable, consistente y homogénea para
los reportes periódicos a la Junta Directiva, Comité de Riesgos y/o Alta
Gerencia, así como a la SUGEF, por lo que un XML de Riesgo Operativo será
una herramienta que permita contar con dicha información para los análisis
y la toma de decisiones en la gestión del riesgo operativo, cumpliendo de
esta manera con buenas prácticas en términos de dicho riesgo.
Contactos
Las
consultas referentes a la clase de datos Riesgo Operativo debe plantearlas
a la dirección de correo electrónico:
Lista de documentos disponibles
para descarga
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Prueba de Tensión- BUST
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En
este apartado podrá encontrar la documentación relacionada con la prueba de
tensión "Bottom Up Stress Test (BUST)", la cual incluye:
·
La Guía BUST
(metodología, especificaciones cualitativas, cronograma, entre otros).
·
El documento XML
(en sustitución de la plantilla de ejercicios anteriores)
·
Las tablas
relacionadas con el documento XML
·
Los archivo XSD y
XML (el XML es el formato utilizado para el envío de los entregables)
Se
aclara que todas las entidades supervisadas podrán consultar este material
y desarrollar sus propios ejercicios de tensión de riesgo de crédito; sin
embargo, el cumplimiento de los requerimientos de este ejercicio, solamente
aplica a las Entidades Participantes, las cuales deberán realizar la prueba
de tensión y hacer llegar a la Superintendencia General de Entidades
Financieras (SUGEF) los entregables (mediante XML), según el cronograma que
se incluye en la Guía BUST.
Contactos
Las
consultas referentes a la prueba de tensión debe plantearlas a la dirección
de correo electrónico:
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Préstamo de última instancia (PUI)
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De
acuerdo con el "Reglamento para las operaciones de crédito de última
instancia en moneda nacional", el Banco Central dispondrá, de previo, el
detalle de las operaciones de crédito que podrían utilizarse como garantía.
Para estos efectos, las entidades autorizadas deberán actualizar en forma
mensual esta información y cualquier otra que se les solicite. Asimismo, la
validez de esta información deberá ser fiscalizada por la SUGEF de acuerdo
con la metodología de supervisión que ésta determine.
En
línea con lo anterior, se procede a crear esta nueva clase de datos, para
lo cual en este apartado podrá encontrar la documentación relacionada con
el XML Préstamo de última instancia (PUI), la cual incluye:
·
El documento XML
·
Los archivo XSD y XML
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